期权的内在价值，就是期权现在就行权能赚多少钱。对于看涨期权来说，如果标的资产的价格高于行权价格，那么内在价值就是这两者的差价。比如，你持有一个行权价格为100元的股票看涨期权，现在股票价格是110元，那么这个期权的内在价值就是10元。而对于看跌期权，则是行权价格高于标的资产价格时的差价。如果股票价格低于或等于行权价格，或者高于或等于行权价格，那么期权的内在价值就是零，这样的期权被称为“价外期权”。

时间价值则是期权价格中，除了内在价值之外的那一部分。它反映了期权剩余有效期内，标的资产价格可能发生变动带来的潜在价值。时间价值受到多种因素的影响，包括期权的剩余到期时间、标的资产的波动率以及无风险利率等。通常，期权的剩余时间越长，时间价值就越大，因为有更多的时间供标的资产价格发生有利变动。

计算时间价值很简单：只需要用期权的市场价格减去它的内在价值。例如，如果一个看涨期权的市场价格是15元，而它的内在价值是10元，那么它的时间价值就是5元。

在实际操作中，投资者可以利用期权定价模型，如布莱克-斯科尔斯模型，来更精确地计算期权的时间价值。但这些模型涉及复杂的数学和统计知识，对于普通投资者来说可能较为晦涩难懂。幸运的是，大多数金融服务平台和期权交易软件都会提供这些计算工具，让投资者能够轻松获取期权的内在价值和时间价值。